DIVORCIOS. SOBRE LA PENSION COMPENSATORIA:  el procedimiento de disolución del vínculo matrimonial (separación o divorcio) no solo produce efectos respecto de la capacidad personal de los cónyuges, sino que genera una alteración sustancial en la arquitectura económica que regía la convivencia. Para mitigar o corregir el impacto patrimonial perjudicial que la ruptura pueda causar a uno de los consortes, el ordenamiento jurídico español contempla mecanismos de reequilibrio financiero.

El instrumento principal es la pensión compensatoria, recogida en los artículos 97 a 101 del Código Civil (en adelante, CC).

A diferencia de la pensión alimenticia (artículos 93 y 142 y ss. CC), que obedece al principio de solidaridad familiar estricta y a la cobertura de las necesidades vitales de los hijos o del pariente necesitado, la pensión compensatoria no es un derecho alimentario. Tampoco constituye un mecanismo indemnizatorio o de responsabilidad civil por la ruptura del matrimonio.

MATRIMONIOS. DIVORCIOS Y PENSIÓN COMPENSATORIA

La jurisprudencia de la Sala Primera del Tribunal Supremo (entre otras, la Sentencia del Tribunal Supremo 864/2010, de 19 de enero, y la STS 55/2016, de 11 de febrero) ha definido la naturaleza de la pensión compensatoria como:

«Un mecanismo reequilibrador de carácter dispositivo y reparador de la pérdida de oportunidades económicas y laborales sufridas por uno de los cónyuges a consecuencia de la dedicación a la familia o de las dinámicas asumidas durante la convivencia matrimonial.»

Por consiguiente, no busca equiparar de forma matemática o aritmética los patrimonios de ambos ex cónyuges, ni garantizar una igualdad de rentas a perpetuidad, sino remediar el empeoramiento relativo que la ruptura provoca en uno de ellos respecto de la situación disfrutada durante el matrimonio.

DIVORCIO. Tras 37 años de matrimonio y 0€ de pensión compensatoria.

El presupuesto legal imprescindible e insustituible para el nacimiento del derecho a la pensión compensatoria es la existencia de un desequilibrio económico en el momento de la ruptura matrimonial.

La concesión de la pensión compensatoria no opera de forma automática por la mera disparidad de ingresos entre los cónyuges, ni tampoco por el hecho de que uno de ellos carezca de empleo al momento del divorcio. Para que surja la obligación legal, es indispensable probar que esa desigualdad o falta de ingresos guarda una relación de causalidad directa con el matrimonio y su disolución.

DIVORCIOS. LA PENSIÓN COMPENSATORIA

Si antes de contraer matrimonio los cónyuges ya contaban con niveles de ingresos dispares, o si ambos han mantenido carreras profesionales independientes y no afectadas por las cargas familiares, la disparidad final de sus salarios no justifica una pensión compensatoria.

El análisis del desequilibrio atiende tanto a la situación presente como a la proyección futura de los cónyuges. El Tribunal Supremo ha admitido (p. ej., en la STS de 29 de julio de 2020) la fijación de pensiones compensatorias cuando, aun no existiendo un desequilibrio acentuado de forma inmediata en la fecha exacta del divorcio, este se manifestará de manera previsible e inevitable a corto o medio plazo a consecuencia de acuerdos o renuncias profesionales asumidas durante la convivencia.

La nueva pensión de viudedad en caso de separación o divorcio

A falta de acuerdo plasmado en un convenio regulador, corresponde al juzgador de familia determinar la procedencia, cuantía, periodicidad y duración de la pensión compensatoria. Para ello, el artículo 97 del Código Civil enumera un catálogo de criterios orientativos que la jurisprudencia califica como un «numerus apertus» (lista abierta):

1. Los acuerdos a que hubieran llegado los cónyuges: Cobran preferencia los pactos prematrimoniales o los acuerdos formalizados en convenio regulador, en virtud del principio de autonomía de la voluntad (artículo 1.255 CC).
2. La edad y el estado de salud: Constituyen factores determinantes. Una avanzada edad o la existencia de enfermedades crónicas o grados de discapacidad reconocidos (como en los supuestos jurisprudenciales TOL10.532.331 o TOL10.767.830) limitan drásticamente el acceso al mercado laboral, inclinando la balanza hacia pensiones de carácter indefinido o vitalicio.
3. La cualificación profesional y las probabilidades de acceso a un empleo: Se valora la formación académica, la experiencia previa acumulada y el tiempo que el cónyuge ha permanecido apartado del tráfico laboral.
4. La dedicación pasada y futura a la familia: La asunción prioritaria o exclusiva del cuidado de los hijos y de la gestión del hogar por parte de uno de los cónyuges libera al otro para el desarrollo de su carrera profesional, generando un sacrificio de empleabilidad que merece compensación.
5. La colaboración con su trabajo en las actividades mercantiles, industriales o profesionales del otro cónyuge: Cuando uno de los esposos ha trabajado en la empresa o negocio familiar del otro sin retribución de mercado o en condiciones laborales precarias.
6. La duración del matrimonio y de la convivencia conyugal: A mayor duración del matrimonio, mayor es la consolidación del estilo de vida y la dificultad de recuperar la independencia económica previa.
7. La pérdida eventual de un derecho de pensión: Pérdida de derechos de viuedad u otras prestaciones tras la disolución.
8. El caudal y los medios económicos y las necesidades de uno y otro cónyuge: Capacidad económica real, patrimonio personal y pasivos existentes.
9. Cualquier otra circunstancia relevante: Se permite valorar aspectos como la asignación del uso de la vivienda familiar o el régimen de guarda y custodia adoptado respecto de los menores.

Tradicionalmente, las sentencias dictadas en el ordenamiento español tendían a fijar la pensión compensatoria con carácter vitalicio o indefinido. Sin embargo, a partir de las reformas legislativas y del giro jurisprudencial consolidado en la década del 2000, la pensión compensatoria temporal se ha convertido en la regla general, quedando la pensión vitalicia reservada para supuestos excepcionales.

• Pensión Temporal: Se establece por un periodo delimitado (ej. 2, 5 u 8 años), tiempo estimado prudencial para que el cónyuge beneficiario adquiera la formación necesaria, busque empleo o adapte su estructura económica a la nueva realidad.
• Pensión Vitalicia / Indefinida: Solo resulta procedente cuando el cónyuge perjudicado cuenta con una edad avanzada, padece dolencias de salud graves o ha permanecido alejado del mercado laboral durante décadas, haciendo inviable o altamente improbable su reinserción laboral autónoma (ej. TOL9.508.461).

 

Conforme al artículo 97 CC, la pensión compensatoria puede revestir tres formas distintas de pago:

1. Renta periódica mensual: Es la modalidad ordinaria de pago. Suele estar sujeta a cláusulas de actualización anual (habitualmente vinculada al Índice de Precios al Consumo – IPC).
2. Prestación única (Capital o pago único): Atribución de una suma dineraria a tanto alzado, el traspaso de titularidad de un bien o la constitución de un derecho real (usufructo). Esta modalidad extingue definitivamente la obligación del pagador y liquida el vínculo compensatorio de una sola vez.
3. Sustitución por renta vitalicia o usufructo de bienes (Art. 99 CC): Opción de sustitución de la pensión impuesta judicialmente por la entrega de un capital o usufructo acordada posteriormente entre las partes.

A diferencia de las medidas que afectan a los hijos menores, la pensión compensatoria no responde al principio de favor filii, pero sí puede ser modificada cuando concurran alteraciones sustanciales en la fortuna de uno u otro cónyuge.

Procederá la reducción de la pensión o la limitación temporal de una fijada previamente como indefinida en los siguientes casos:

• Disminución grave y sobrevenida de la capacidad económica del cónyuge obligado al pago (despido, quiebra del negocio, invalidez).
• Mejora sustancial de la fortuna o incorporación exitosa al mercado laboral del cónyuge beneficiario.

El artículo 101 del Código Civil señala las causas específicas que determinan la extinción automática o judicial de la pensión compensatoria:

1. Cese de la causa que la motivó: Superación o desaparición definitiva del desequilibrio económico que dio origen a la prestación.
2. Contraer nuevo matrimonio: El beneficiario que contraiga matrimonio pierde el derecho a seguir percibiendo la pensión.
3. Convivencia marital con otra persona: El beneficiario que mantenga una convivencia de hecho de forma estable y análoga a la conyugal con una nueva pareja (convivencia more uxorio). Se requiere una relación afectiva consolidada y residencia compartida, no bastando contactos o noviazgos esporádicos.
4. Vencimiento del plazo: En las pensiones temporales, la llegada del término prefijado extingue de pleno derecho la obligación.
5. Renuncia expresa: El cónyuge beneficiario puede renunciar en cualquier momento al derecho ganado.

Nota relevante sobre la muerte del obligado: La muerte del cónyuge deudor NO extingue la pensión compensatoria. Conforme al artículo 101, párrafo segundo, CC, la obligación de pago se transmite a sus herederos, quienes podrán solicitar al juez la reducción o extinción de la misma si el caudal hereditario no alcanzara para satisfacerla o si afectara a sus derechos legítimos.

LABORAL. PENSIÓN DE VIUDEDAD Y PENSIÓN COMPENSATORIA

Existe una extendida confusión procesal y doctrinal entre la pensión compensatoria del artículo 97 CC y la compensación económica por trabajo para la casa del artículo 1438 CC. Ambas son instituciones con presupuestos, requisitos y fines jurídicos completamente diversos.

El Tribunal Supremo ha fijado una sólida línea jurisprudencial en torno a la compensación por trabajo doméstico (STS 534/2011, de 11 de febrero, STS 136/2017, de 28 de febrero, y STS 252/2017, de 26 de abril):

1. Trabajo exclusivo para la casa: Exige que el cónyuge se haya dedicado en exclusividad a las tareas del hogar y al cuidado de la familia. Se pierde el derecho a esta compensación si el cónyuge compatibilizó las labores domésticas con un trabajo fuera del hogar, ya sea a tiempo parcial o completo.
2. Ayuda externa u ocasional: La presencia de empleados del hogar o la ayuda puntual del otro cónyuge no destruye el carácter «exclusivo» de la dedicación, aunque puede ponderarse para reducir el importe de la cuantificación.
3. Colaboración en negocios familiares: La STS 252/2017 equipara al trabajo doméstico la colaboración prestada por un cónyuge en las actividades profesionales o empresas familiares del otro, cuando esta se ha desarrollado en condiciones de precariedad o sin retribución de mercado.

 

Cuestiones procesales esenciales

• Rogación de parte (Prohibición de concesión de oficio): A diferencia de la pensión de alimentos, la pensión compensatoria es de naturaleza dispositiva. El juez no puede imponerla de oficio. Debe ser solicitada expresamente por el cónyuge interesado en la demanda, en la contestación a la demanda o mediante reconvención (artículo 770 de la Ley de Enjuiciamiento Civil – LEC).
• Preclusión: Si la pensión compensatoria no se ejercita y solicita en el procedimiento de separación o divorcio, el derecho caduca de forma definitiva. No cabe solicitarla con posterioridad en un procedimiento ulterior de modificación de medidas.
• Efectos temporales (Ausencia de retroactividad): Mientras que la pensión de alimentos retrotrae sus efectos a la fecha de interposición de la demanda (artículo 148 CC), la pensión compensatoria solo devenga efectos desde la fecha de la resolución judicial que la acuerda o fija, salvo pacto expreso en contrario en convenio regulador.
• Motivación de las Sentencias: Conforme al artículo 218 de la LEC y al artículo 24 de la Constitución Española, las resoluciones judiciales que fijen, denieguen o modifiquen una pensión compensatoria deben estar suficientemente motivadas en la valoración probatoria practicada.

En el marco de la legislación de la Seguridad Social (artículo 219 del Texto Refundido de la Ley General de la Seguridad Social), la persona divorciada o separada judicialmente solo tendrá derecho a percibir la pensión de viudedad si era acreedora de una pensión compensatoria que quedara extinguida por el fallecimiento del causante.

• Requisito del pago periódico: Para dar acceso a la pensión de viudedad, la pensión compensatoria debe haberse fijado bajo la modalidad de pago periódico mensual.
• Efecto del Pago Único: Si las partes acordaron o el juez fijó la pensión compensatoria mediante una prestación de pago único, la obligación se considera completamente saldada en vida, perdiéndose el derecho a reclamar la pensión de viudedad tras el fallecimiento del ex cónyuge.

La práctica ante los Juzgados de Familia y las Audiencias Provinciales pone de relieve que la prueba del desequilibrio y la estrategia procesal adoptada por los letrados son los pilares decisivos para el éxito o fracaso de la Pretensión Compensatoria.

 

La pensión compensatoria del artículo 97 del Código Civil está concebida para neutralizar el desequilibrio y el perjuicio profesional provocado por la dinámica matrimonial, alejándose de planteamientos que la conviertan en un seguro de ingresos o renta perpetua cuando existe capacidad de reinserción laboral.

 

La compensación económica del artículo 1438 CC se limita al régimen de separación de bienes y retribuye en exclusiva la aportación en forma de trabajo doméstico exclusivo, mientras que la pensión compensatoria evalúa el desequilibrio patrimonial global sin importar el régimen económico aplicable.

 

Quien invoque el derecho a la pensión compensatoria debe solicitarlo expresamente en la demanda o reconvención y probar de forma indubitada el desequilibrio económico sufrido a causa del divorcio, aportando elementos periciales o documentales sobre sus ingresos, salud, empleabilidad y sacrificios familiares asumidos.